Manchmal kommt es vor, dass die Person, die einen Vertrag abschließt (Vertragsnehmer, VN) nicht die Person ist, die versichert wird (versicherte Person, VP).
Das ist beispielsweise dann der Fall, wenn eine Firma für ihre Mitarbeiter eine bAV abschließt. Oder wenn in einer privaten Unfallversicherung der Ehemann als Versicherungsnehmer auftritt, aber seine Ehefrau als mitversicherte Person abgesichert ist.
Insurgo bietet für diesen Fall die Möglichkeit, auch der versicherten Person Zugang zum Vertrag zu geben, in dem sie versichert ist.
Außerdem kannst du als Insurgo-Benutzer dir diese Verträge auch direkt in der Vertragsliste der versicherten Person anzeigen lassen.
Dieser Artikel erklärt, wie das geht und was du dabei beachten musst.
Vertrag spiegeln
Damit ein Vertrag “gespiegelt” (also auch bei der versicherten Person angezeigt) werden kann, muss in Insurgo eine Kundenbeziehung zwischen dem Vertragsnehmer und der versicherten Person bestehen. Wie du Kundenbeziehungen anlegst, lernst du hier.
Öffne nun beim VN den Vertrag, den du für VP freigeben möchtest und klicke hier auf Bearbeiten (Stift-Symbol).
Wähle bei Versichertes Risiko die Option Kundenbeziehungen aus und trage hier den Kunden ein, für den du den Vertrag freigeben möchtest.
Neben dem Namen des Kunden erscheint ein kleines Laptop-Symbol. Klicke dieses an, sodass es grün wird.
Bestätige mit Speichern.
Der Vertrag wird nun in der Vertragsliste von VP angezeigt und VP hat die gleichen Berechtigungen auf den Vertrag wie VN.
Vertragsliste von VP
Gespiegelte Verträge werden in der Vertragsliste der versicherten Person angezeigt und dort grau gekennzeichnet.
💡
Sofern der gespiegelte Vertrag für das Kundenportal freigegeben ist (grünes Auge), wird er auch im Kundenportal/Kunden-App der versicherten Person angezeigt – genau wie auch im Kundenportal/Kunden-App des Versicherungsnehmers.
Übersicht
Augen-Symbol | Laptop-Symbol "Vertrag spiegeln" | Verhalten |
grau | grau | • Vertrag nur in Vertragsliste von VN |
grau | grün ✅ | • Vertrag in Vertragsliste von VN und VP |
grün ✅ | grau | • Vertrag nur in Vertragsliste von VN |
grün ✅ | grün ✅ | • Vertrag in Vertragsliste von VN und VP |
Mehr zu diesem Thema, findest du auch in unserem YouTube-Video Kundenbeziehungen richtig nutzen.