Manchmal kommt es vor, dass die Person, die einen Vertrag abschließt (Vertragsnehmer, VN) nicht die Person ist, die versichert wird (versicherte Person, VP).

Das ist beispielsweise dann der Fall, wenn eine Firma für ihre Mitarbeiter eine bAV abschließt.

Insurgo bietet für diesen Fall die Möglichkeit, auch der versicherten Person Zugang zum Vertrag zu geben, in dem sie versichert ist.

Außerdem kannst du als Insurgo-Benutzer dir diese Verträge auch direkt in der Vertragsliste der versicherten Person anzeigen lassen.

Dieser Artikel erklärt, wie das geht und was du dabei beachten musst.

Damit ein Vertrag “gespiegelt” (also auch bei der versicherten Person angezeigt) werden kann, muss in Insurgo eine Kundenbeziehung zwischen dem Vertragsnehmer und der versicherten Person bestehen. Wie du Kundenbeziehungen anlegst, lernst du hier.

Öffne nun beim VN den Vertrag, den du für VP freigeben möchtest und klicke hier auf Bearbeiten (Stift-Symbol).

Wähle bei Versichertes Risiko die Option Kundenbeziehungen aus und trage hier den Kunden ein, für den du den Vertrag freigeben möchtest.

Neben dem Namen des Kunden erscheint ein kleines Laptop-Symbol. Klicke dieses an, sodass es grün wird.

Bestätige mit Speichern.

Der Vertrag wird nun in der Vertragsliste von VP angezeigt und VP hat die gleichen Berechtigungen auf den Vertrag wie VN.

Gespiegelte Verträge werden in der Vertragsliste der versicherten Person angezeigt und dort grau gekennzeichnet.

Sofern der gespiegelte Vertrag für das Kundenportal freigegeben ist (grünes Auge), wird er im Kundenportal/Kundenapp der versicherten Person angezeigt – genau wie auch im Kundenportal/Kundenapp des Versicherungsnehmers.

Die versicherte Person hat dann die gleichen Berechtigungen auf den Vertrag wie der Versicherungsnehmer.