Die Insurgo Kunden-App ist eine Smartphone-App für Deine Kunden. In diesem Artikel wird beschrieben, welche Funktionen sich daraus für Dich ergeben.

Inhalt

Zunächst muss die Kundenapp für deinen Betrieb freigeschaltet werden. Falls Du es noch nicht getan hast, fülle dieses Formular aus: https://forms.gle/QFgVkafVjUEJUum9A

Woran erkenne ich, ob die Kunden-App schon für meinen Betrieb freigeschaltet wurde?

Sobald die Kunden-App für deinen Maklerbetrieb freigeschaltet wurde, findest Du in Insurgo in der Menüleiste unter dem Punkt „Dashboard“ einen neuen Menüpunkt „Chat“.

Auf der Startseite der Kunden-App sieht der Kunde Deine Kontaktinformationen und Dein Logo.

Diese Daten kannst Du hinterlegen, indem Du im Administrationsbereich (Administration > Konto > Kunden-App) diese Felder ausfüllst:

💡 Bitte beachte, dass Du auch ein Logo in Deinem Insurgo Account hinterlegt haben musst.

Zudem gibt es einen freien Textbereich, in dem Du einen kurzen Text und Link eintragen kannst, der Deinen Kunden über dem Dashboard angezeigt wird. Diesen kannst Du beispielsweise für Terminbuchungen nutzen.

Klicke zum Bestätigen auf „Übernehmen“.

(Hinweis: Deine Makler-ID ist Deine individuelle Identifikationsnummer, die Kunden benötigen, um Deinen Maklerbetrieb in der App als Standard-Makler festzulegen.)

Es gibt 3 verschiedene Wege, um deine Kunden zur Kunden-App einzuladen:

Mit der Sammeleinladung kannst Du mehrere oder alle Kunden auf einmal zur Kunden-App einladen.

Öffne dazu zunächst die Kundenliste (Privatkunden). Markiere dann alle Kunden (bzw. alle Kunden, die Du zur App einladen willst) und klicke anschließend auf das Kunden-App-Symbol:

Es öffnet sich ein Fenster, in dem Du gefragt wirst, ob Du (A) den Kunden alle ihre Dokumente freigeben willst oder (B) nur bestimmte Dokumente freigeben willst.

Bei Option (B) werden im Dropdown die Kategorien von Dokumenten vorausgewählt, die wir empfehlen freizugeben. Du kannst die Auswahl aber ändern und die Dokumente aus/abwählen, die Du freigeben oder nicht freigeben willst.

Zusätzlich kannst Du bei (C) auswählen, ob die Einladung als "Sie" oder "Du" Anrede versendet werden soll.

Klicke anschließend auf "Abschicken". Die Einladungen werden nun mit Deinem Namen und den Infos versendet, die Du im Maklerprofil eingetragen hast.

Sollte bei einzelnen Kunden keine E-Mail-Adresse hinterlegt sein, erscheint ein Fenster, in dem die E-Mail-Adressen nachgetragen werden können:

So können auch diese Kunden eine Einladung erhalten. Trage die fehlenden E-Mail-Adressen ein und klicke dann erneut auf "Abschicken".

💡Hinweis: Bitte nutze immer nur personenbezogene Mailadressen. Wenn z.B. zwei Kunden die gleiche Mailadresse hinterlegt haben, kann es zu Problemen bei der Einladung kommen, da der Kundenapp Zugang immer für die jeweilige Mailadresse erstellt wird.

Du kannst auch die einzelne Einladungsfunktion nutzen.

Schritt 1: Zugang zum alten Kundenportal löschen

Um den Zugang zum alten Kundenportal zu löschen, musst Du unter Administration > Externe den entsprechenden Benutzer löschen.

❗️ Wichtig: Falls der Kunde über das Kundenportal schon den Chat genutzt hat, wird mit dem Löschen des Benutzers die bisherige Korrespondenz ebenfalls gelöscht!

Schritt 2: Zur Kunden-App einladen

Öffne die Kundenliste (Seitenmenü "Privatkunden"). Klicke dann bei jedem Kunden in der Liste auf das 3-Punkte-Menü und dann auf "Zur Kunden-App einladen":

Wenn Du Dich in der Detailansicht eines Kunden oder im Postfach Plus befindest, kannst Du den Kunden auch durch Klicken auf das Smartphone-Symbol einladen:

Auch hier wirst Du gefragt, ob Du dem Kunden alle oder nur bestimmte Dokumente freigeben willst und welche Anrede verwendet werden soll:

Wähle die gewünschten Einstellungen aus und bestätige die Einladung mit "Abschicken". Der Kunde bekommt jetzt eine automatisierte E-Mail mit Link zur Kunden-App.

Wiederhole dieses Vorgehen für jeden Kunden in der Liste.

❗️ Hinweis 1: Bei der Einladung werden in der App Verträge und Schäden für den Kunden freigegeben. Der Kunde kann dann die zugehörigen Dokumente sehen, wenn sie für das Kundenportal freigegeben sind (grünes Auge). Bei der Einladung kannst Du auswählen, welche Dokumente Du freigeben möchtest ("alle" oder "nur bestimmte").

❗️ Hinweis 2: Es kann vorkommen, dass Kunden mit T-Online E-Mail-Adresse keine Einladung erhalten, da T-Online diese blockiert. Bitte in diesem Fall den Kunden, seine T-Online-Einstellungen anzupassen:

Einstellungen > Spamschutz > Filter-Einstellungen > Option "Als Spam erkannte Mails" ändern auf "In den Ordner "Spam" verschieben".

Sende die Einladung dann erneut.

Wenn Kunden bereits das Kundenportal (Webanwendung) nutzen, haben diese bereits einen Zugang dafür erhalten. Diese Kunden können sich einfach die App herunterladen sich mit den Zugangsdaten für das Kundenportal anmelden. Außerdem benötigen sie deine Makler-ID. (Diese findest Du unter Administration > Konto > Kunden-App)

Einfacher geht es jedoch, den Zugang nochmal zu löschen und dann die Einladung zu versenden (also Weg 1 oder Weg 2).

Mit der Kunden-App wird deinen Kunden automatisch eine Übersicht über ihre Verträge bereitgestellt – für maximale Transparenz und Kundenbindung.

Neue Verträge kann der Kunde selbst anlegen. Vom Kunden angelegte Verträge haben in Insurgo standardmäßig den Status „Start“. Außerdem kann der Kunde nachträglich Dokumente zu einem Vertrag hochladen (Du erhältst dann eine Benachrichtigung).

Du kannst diese Verträge prüfen, ggf. korrigieren und mit weiteren Informationen anreichern.

Außerdem bietet die Kunden-App dir die Möglichkeit, Angebote direkt an den Kunden zu senden. Erstelle dazu in Insurgo einen neuen Vertrag mit dem Status „Angebot“. Verträge mit diesem Status werden dem Kunden oben in der Vertragsliste angezeigt.

Der Kunde hat dann die Möglichkeit, ein Angebot anzunehmen oder weitere Fragen zum Angebot zu stellen.

Auch wenn du dem Kunden keine Angebote gesendet hast, kann er jederzeit von selbst Angebote anfragen.

In allen 3 Fällen wird er Dich per Chat kontaktieren.

Hinweis: Du siehst bei der Angebotsannahme in der Chatnachricht die Info, auf welche Gesellschaft und Versicherungskategorie sich das Angebot bezieht.

Falls Du das Angebot trotzdem nicht zuordnen kannst, wird Dir die Vertrags-ID mitgeliefert, in diesem Beispiel die (#395):

Die Chatfunktion ermöglicht es Deinen Kunden, Dich bequem per Chat zu kontaktieren, um bspw. Fragen zu klären, Dich über Adressänderungen zu informieren oder neue Verträge abzuschließen. Die Funktion ersetzt damit den Kundenkontakt per E-Mail und Telefon und bündelt alle Informationen an einem Ort.

Darüber hinaus kannst Du auch selbst einen Chat starten, dazu klickst Du einfach auf das + Symbol und gib den Kundennamen ein. Es werden nur Kunden angezeigt, die auch bereits einen aktivierten Kundenapp Zugang haben.

Benachrichtigungen

Für jeden Chat kann ein Chat-Operator festgelegt werden. Somit sieht jeder Mitarbeiter im Betrieb, wer für einen Chat verantwortlich ist und mit dem Kunden kommuniziert. Wenn ein Chat-Operator festgelegt ist, wird nur dieser über neue Chat-Nachrichten benachrichtigt.

Aus einem Chat heraus kannst Du direkt den Kunden, seine Verträge, Risiken, Schäden sowie Dokumente öffnen. Klicke dazu einfach auf den Namen des Kunden bzw. auf die Symbole neben dem Namen.

Außerdem kannst Du einen Chat archivieren (und über den Filter auch wieder einblenden). Der Chatverlauf wird dabei als Transkript beim Kunden (auch zu einem Vertrag oder Schaden über "Zugeordet zu") abgelegt, alternativ kann die Ablage deaktiviert werden:

Über die Filter-Funktion kannst Du Dir nur bestimmte Chats anzeigen lassen (offene vs. archivierte Chats und alle vs. eigene Chats) und die Chatliste sortieren (neu vs. alt).

Über die Kunden-Suche kannst Du einen Kunden schnell anhand seines Namens finden.

Kunden können mit der Kunden-App einfach Schäden inkl. Fotos/Dateien und Beschreibung einreichen. Du findest diese Schäden in der Schadenliste (Tipp: Nach Meldedatum sortieren) und kannst den Schaden bearbeiten. Außerdem kann der Kunde nachträglich Fotos/Dateien zu einem Schaden hochladen (Du erhältst dann eine Benachrichtigung).

Wenn ein Kunde einen neuen Schaden über die App meldet, erhält der jeweilige Kundenverantwortliche eine Benachrichtigung (oben rechts im Benachrichtigungsbereich und/oder per E-Mail – je nach Einstellung).