Allgemeine Infos
Du kannst in Insurgo bei jeder Gesellschaft Produkte anlegen. In diesen Produkten werden dann die Konditionen (Vertragslaufzeiten, Provisionssätze, etc.) festgehalten.
Du kannst Produkte als Vorlagen für Verträge nutzen und Verträge basierend auf Produkten erstellen – die Infos aus dem Produkt werden dann direkt in den Vertrag übernommen und der Vertrag ist mit dem Produkt verknüpft. Trotzdem sind die Vertragsdaten individuell anpassbar und können überschrieben werden.
Produkt anlegen
Um ein neues Produkt anzulegen, öffne zunächst eine Gesellschaft. Gehe dann zum Tab „Produkte“ und klicke unten rechts auf das Plus-Symbol.
Es öffnet sich ein Fenster das aus den Tabs „Produkt“, „Laufzeiten“ und (wird angezeigt, wenn eine Versicherungskategorie ausgewählt wurde) „Provisionen“ und „Details“ besteht.
Tab "Produkt"
Lege die gewünschte Versicherungskategorie fest, gibt den Namen für das Produkt ein und gib optional eine Tarifbasis an.
Tab "Laufzeiten"
Bei den Laufzeiten kannst Du die (Standard)-Vertragslaufzeit, eine Kündigungsfrist sowie eine automatische Vertragsverlängerung einstellen. Diese Werte sind optional.
Tab "Provisionen"
Im Tab „Provisionen“ kannst Du optional einen Faktor, einen Haftungszeitraum (in Monaten) und eine Maximierung (in Jahren) für das Produkt festlegen.
Basierend auf der ausgewählten Versicherungskategorie werden Dir außerdem verschiedene Provisionen angezeigt (Abschlussprovision, Bestandsprovision, Dynamikprovision).
Du kannst für diese Provisionen einen Standard-Provisionssatz (in % oder ‰) oder einen Pauschalbetrag festlegen.
Falls ein Standard-Provisionssatz eingetragen ist, wird basierend auf diesem später im Vertrag die Provision berechnet. Wenn Du einen Pauschalbetrag festlegst, wird stattdessen dieser genommen.
Sonderfälle
Standardmäßig wird für Produkte der Versicherungskategorie "Lebensversicherung" und "Krankenversicherung" die Bestandsprovision erst ab dem zweiten Jahr berechnet.
Sonderfall: Du kannst die Checkbox "BP ab Jahr 2" deaktivieren – dann wird die Bestandsprovision (BP) schon ab Vertragsbeginn berechnet.
Standardmäßig wird für Produkte der Versicherungskategorie "Sachversicherung" die Bestandsprovision ab Vertragsbeginn berechnet.
Sonderfall: Du kannst die Checkbox "BP ab Jahr 2" aktivieren – dann wird die Bestandsprovision (BP) erst ab dem zweiten Jahr nach Vertragsbeginn berechnet.Standardmäßig wird die Abschlussprovision einmalig berechnet und ausgezahlt. Sonderfall: Du kannst im Vertrag > Provisionen (siehe unten) bearbeiten und die Abschlussprovision auf ratierlich stellen. Dann wird sie in einzelnen Zahlungen berechnet.
Tab "Details"
Außerdem gibt es einen „Details“-Tab, um benutzerdefinierte Zusatzfelder hinzuzufügen.
Solltest Du bereits bei der gewählten Versicherungskategorie Vertragsdetailfelder angelegt haben, werden Dir diese hier auch angezeigt.
Produkt kopieren
Um ein Produkt zu kopieren, klicke beim gewünschten Produkt auf das 3-Punkte-Menü > Kopieren.
Anschließend erscheint ein Fenster, in dem Du die Werte des neuen Produktes noch manuell anpassen und das neue Produkt dann speichern kannst.
Vertrag erstellen (basierend auf Produkt)
Um einen Vertrag basierend auf einem Produkt zu erstellen, gehe zunächst wie gewohnt vor: Öffne die Vertragsliste (oder bei einem Kunden den Tab „Verträge“) und klicke unten rechts auf das Plus-Zeichen, um einen neuen Vertrag hinzuzufügen.
Gib im Feld „Vertragsname“ den Namen des Produktes ein. Wähle das Produkt im Dropdown aus. Die entsprechende Versicherungskategorie und Gesellschaft werden dabei automatisch übernommen. ✨
Der Vertrag ist jetzt mit dem Produkt verknüpft und einzelne Felder werden (falls im Produkt ausgefüllt) automatisch im Vertrag vorausgefüllt.
Klicke anschließend auf „Speichern“ – Du findest den neuen Vertrag jetzt beim Kunden im Tab „Verträge“.
Du kannst auch bei der Vertragsanlage die Produktvorschläge auf Produkte einer Gesellschaft beschränken, indem Du vorher die Gesellschaft auswählst:
Mehrere Verträge mit Produkt verknüpfen / Produkt nachträglich ändern
Du kannst Verträge auch nachträglich mit einem Produkten verknüpfen oder das Produkt ändern. Wähle dazu in der Vertragsliste den Vertrag (oder die Verträge) per Checkbox aus, klicke auf das 3-Punkte-Menü über der Tabelle und wähle dann "Produkt verknüpfen/ändern" aus. Wähle dann aus dem Dropdown das gewünschte Produkt und klicke auf den Button "Auswählen".
Provision erfassen
Um eine Provision manuell zu erfassen, klicke beim Vertrag auf den Tab "Provisionen" und dann auf "Daten".
Klicke dann unten rechts auf das Plus-Symbol, um eine Provision zu erfassen. Es öffnet sich ein Fenster mit allen für die Provision relevanten Daten. Die Daten sind in 4 Abschnitte unterteilt:
1 - Allgemein
Im Abschnitt „Allgemein“ findest Du grundlegende Vertragsdetails. Der provisionspflichtige Beitrag sowie die Zahlweise werden aus dem Vertrag entnommen.
Die Werte können manuell angepasst werden.
2 - Berechnungsgrundlage
Bei der Berechnungsgrundlage wird eine Bewertungssumme errechnet, die die Basis für die Provisionsberechnung bildet.
In den Dropdowns zu Abschlussprovision, Bestandsprovision und Dynamikprovision wird angezeigt, wie oft die jeweilige Provision ausgezahlt wird.
Die Werte können manuell angepasst werden.
3 - Provision
Im Abschnitt „Provision“ wird der im Produkt festgelegte Provisionssatz (oder Provisionssätze) angezeigt.
Wenn der Vertrag nicht mit einem Produkt verknüpft ist, ist dieses Feld leer und muss manuell ausgefüllt werden.
4 - Vermittler
Im Abschnitt „Vermittler“ kannst Du einen oder mehrere Vermittler auswählen.
Klicke abschließend auf „Speichern“, um die Provision zu erfassen.
Der Provisionsbetrag wird dann im Tab "Provisionen" > "Konto" angezeigt:
Automatische Provisionserfassung
Du kannst auch den Workflow aktivieren, sodass bei allen neu angelegten Verträgen die Provision automatisch erfasst wird:
Daten ändern oder löschen
Es kann vorkommen, dass Du Daten des Produktes, des Vertrages oder der Provision ändern willst.
Produkt
Um ein Produkt zu ändern, öffne die Gesellschaft, der das Produkt zugeordnet ist. Klicke dann auf das Stift-Symbol, um das Produkt zu bearbeiten. Du kannst außerdem den Status des Produktes auf „Aktiv“ oder „Archiviert“ setzen. Um Ein Produkt zu löschen, klicke auf das 3-Punkte-Menü und dann auf „Löschen“.
Änderungen beim Produkt haben keine Auswirkungen auf bereits erstellte Verträge oder Provisionen. Mit der Sammeländerung Bestandsprovision neu berechnen kannst Du aber die Provision auch bei bereits erstellten Verträgen ändern.
Vertrag
Um die Daten eines Vertrages zu ändern, gehe in die Vertragsliste oder öffne beim Kunden den Tab „Vertrag“ und klicke beim zu ändernden Vertrag auf das Stift-Symbol.
Änderungen beim Vertrag haben keinen Einfluss auf das zugrundeliegende Produkt oder die Provision (zum Produkt). Falls ein provisions-relevantes Feld im Vertrag geändert wird, aktualisiert sich die Provision in diesem Vertrag automatisch mit den neuen Daten.
Du kannst auch gleichzeitig für mehrere Verträge die Provision neu berechnen über die Sammeländerung Bestandsprovision neu berechnen.
Provision
Um die Werte einer Provision zu ändern, klicke im gewünschten Vertrag auf den Tab „Provision“ und klicke auf das Stift-Symbol. Ändere nun die gewünschten Daten.
Änderungen bei Provisionen haben keinen Einfluss auf die anderen Vertrags- oder Produktdaten.
💡 Wie Du Abrechnungen erstellst, lernst Du in diesem Artikel.